兖州农商银行原信贷员侵吞客户贷款:22名客户“被逾期”更有人

2019-12-03 14:21:04 来源:双眼信息门户网 阅读:4915

资料来源:贺勋银行

兖州农业商业银行的客户无法想象,在偿还贷款后,他们会频繁收到收款信息或法院传票。

9月16日,司法文件网发布的一项刑事判决披露,山东省兖州农村信用社新源信用社前信贷员曾文怡利用任职期间的职务之便,通过不将客户还款交给新源信用社等欺骗手段,查封了兖州农村信用社321.6万元的财产。

现在兖州农村信用社早已更名为兖州农村商业银行,但此案仅在去年才被揭露。

不情愿的贷款和无法偿还的贷款。

2018年6月2日,兖州公安局刑侦支队接到举报,揭露兖州农业商业银行一名贷款人员占用某个岗位。

据知情人孟某透露,2012年9月,曾某利用新源信用社信贷员的职位,向新源信用社偿还了10万元现金。

孟是信阳镇的本地人。2010年,由于业务需要,孟向信阳信用社贷款10万元,为期两年。那时,曾当过贷款官员。曾帮助办理了一整套贷款手续。

大约在2012年8月,孟的贷款还没有到期,但是他想还钱,所以他打电话给曾轶可给他10万元现金。此时,曾庆红提议将贷款展期一段时间。难以想象这段贷款给孟带来了无穷无尽的麻烦。

孟说曾轶可在收到贷款后表达了再给他一笔贷款的想法。曾文答应不用孟付本息就能很快还钱。虽然孟不愿意这样做,但他认为曾文将来如果想再借钱的话,他会有麻烦,曾文曾承诺向孟保证钱会好的。他同意了。

之后,曾轶可拿到了贷款,并要求孟拿出现金,拿走了孟的银行卡。直到2014年秋季,农村信用社才通知孟尽快偿还10万元贷款。孟某第一次有了不信任。

孟告诉曾轶可这件事,但曾轶可只说他知道。从那以后,孟收到了农村信用社逾期贷款的短信。从那以后,孟再也无法联系曾轶可。

根据判决,曾文直到犯罪发生后才退钱,一些人收到法院的传票,因为曾文没有退钱。

尚未支付的贷款和法院提交的传票

做苗木生意的祁某是这次损失最大的人。

根据判决,2014年1月10日,曾轶可利用其新源信用社信贷员的职务,贪污了齐白石偿还新源信用社的49万元现金。

从2009年11月开始,祁因业务需要开始向新源信用社借款,贷款金额为50万元,期限为两年。处理者是曾。因为这个,他们两个认识了。从那以后,齐白石又发放了两笔贷款,最后一笔是49万元。

2013年12月,齐的贷款到期,所有本金和利息应于2014年1月返还给信用社。元旦刚过,曾轶可开始收贷款。齐说当时有一张50万元的支票。曾轶可听到这个消息后立即去了齐的托儿所办公室,说齐可以代替自己偿还贷款。

曾轶可走后,齐白石还说支票金额为50万元,其余的钱在偿还本金和利息后将会给大家喝酒。齐原以为49万元的贷款会还清,但他不知道曾庆红看到的不是剩余的几千美元的还款,而是支票上的所有本金。

根据祁某的记忆,从2014年4月开始,新源信用社的人开始给他打电话,敦促他归还49万元贷款和利息。当时,齐国只知道曾文没有还他带走的50万元,当时的情况和孟庆文一样,就像凭空消失在齐国的世界里。

然而,齐国和孟国的不同之处在于,齐国和其他国家并不总是要求新源信用社发短信,而是要求法院执行判决。

2016年5月,兖州农业商业银行向兖州法院起诉祁某,要求其偿还银行贷款和利息,并很快进入实施阶段。为了保证贷款在未来能够继续,同时也为了保护担保人不被牵连,齐卖掉了两栋房子,偿还贷款本息49万元,法院执行费1万元。

判决显示,有不少人对孟和齐有相同的经历。据兖州区人民法院称,曾轶可共获得321.6万元未偿贷款,除上述两项外,还属于兖州农业商业银行的20名客户。

从这份名单可以看出,从2010年开始到2014年结束,曾轶可贪污的数额从3万到49万不等。根据判决,兖州农业商业银行的所有客户都逾期未交。即使齐白石已经偿还了贷款,贷款逾期还需要很长时间。

从这种情况来看,兖州农业商业银行300多万元的贷款并没有全部损失。根据判决,有三个人不得不偿还给齐国的贷款,共计70万元。他们的大部分客户被兖州农业商业银行提起民事诉讼,黄说他们已经被兖州农业商业银行列入黑名单,不能从多家银行借款。

挪用贷款的目的与兖州农业商业银行的态度

曾轶可为什么要冒这么大的风险做这些事情?判决也给了我们答案。

在判决中,曾文证实,曾文挪用的所有资金都用于偿还他人贷款。具体来说,当客户的贷款到期后不能展期时,曾用同期到期的客户资金偿还不能展期的客户的前一笔贷款。

然而,曾轶可如此轻易侵占客户贷款的原因是银行的一个普遍习惯。

曾指出,兖州农业商业银行明确规定,贷款人员(或客户经理)不得收取贷款人用于贷款的现金,但实际情况是客户经理经常这样做是为了省事。贷款客户不必去信用合作社网站,客户经理也可以挪用贷款还款额。

"信贷官员是发放贷款的权力,没有人想被阻止."曾谋文说,“新兖矿信用社要求贷款人员不发放逾期贷款。责任在于人民。如果他们无法收回贷款,将与领导人进行谈判。”曾庆红说,领导人会问为什么不收回。让我们想办法借钱。他自己也是信贷员。释放的钱每个月都有到期日,然后用这些钱偿还其他客户的到期贷款。

曾因非法经营和缺乏尽职调查,于2015年12月2日被新源信用社开除。在此之前,曾因非法借贷罪于2015年2月被法院免除刑事处罚。

当时,兖州农业商业银行并未选择报告该职业。

本案审理过程中,兖州农业商业银行资产中心经理、新源信用社前董事孙谋作证,重点关注贷款人借给曾谋文的资金。孙说:“曾轶可当贷款官员时,他从贷款账户借钱。当他们2013年在信用社工作时,这些贷款家庭总是欠信用社钱,并要求他们偿还。他们说钱已经借给曾庆文了。”

孙表示,兖州农业商业银行不允许客户经理收取贷款人用于偿还贷款的现金,但实际情况是客户经理已经这样做了,这是贷款人和客户经理之间的个人行为。

最后,贷款人和客户经理之间的这种个人行为再次将曾轶可带上刑事法庭。

2019年8月29日,山东省济宁市兖州区人民法院称曾文清申是一家农村信用社的信贷员。利用他的职位,他非法占有了他所在单位的财产。数额巨大,他的行为构成了占领罪。曾被判处7年6个月监禁,并被责令偿还山东济宁兖州农业商业银行321.6万元。

澳门葡京 河北快3 500万彩票网 山东群英会开奖结果